Haus schätzen lassen: Das müssen Sie wissen
Sie wollen Ihre Immobilie schätzen lassen, um den Marktpreis richtig einzuordnen? Wir erklären Ihnen in diesem Beitrag konkret, wie und von wem Sie Ihr Haus bewerten lassen können, wie eine professionelle und valide Schätzung des Hauswertes abläuft und welche Kosten anfallen.
Um Ihre Immobilie schätzen zu lassen, benötigen Sie für Behörden und Gerichte einen Gutachter.
Inhaltsverzeichnis
Das Wichtigste in Kürze
- Es gibt drei Arten von Immobilienschätzern: Makler, Tools und Gutachter/Sachverständige. Die akkurateste Schätzung des Immobilienwertes liefern Gutachter.
- Immobiliengutachter wenden zwei von drei gesetzeskonformen Bewertungsverfahren an. Neben dem Vergleichswertverfahren ist dies für Renditeimmobilien das Ertragswertverfahren, für selbstgenutzte Grundstücke das Sachwertverfahren.
- Den Wert einer Immobilie sollten Sie schätzen lassen, bevor Sie sie kaufen oder verkaufen.
- Ein Verkehrswertgutachten empfehlen wir bei Erbschaft, Scheidung oder Schenkung. Zwingend notwendig ist es für steuerliche Uneinigkeit mit dem Finanzamt und wenn Sie den Wert des Hauses für das Gericht schätzen lassen müssen.
- Ein Beleihungswertgutachten beauftragt die Bank vor der Vergabe oder der Umschuldung eines Immobilienkredits.
- Die Kosten für den Gutachter, von dem Sie Ihr Haus schätzen lassen, belaufen sich üblicherweise auf ein Stundenhonorar von 160 Euro. Je nach Gutachten betragen die Kosten der Hausbewertung ab 1.190 Euro.
Wer schätzt mein Haus?
Es gibt drei Möglichkeiten, wie Sie Ihre Immobilie schätzen lassen können:
- Möchten Sie Ihre Immobilie verkaufen und engagieren Sie dafür einen Makler, kann er eine grobe, an Angebotspreisen orientierte Wertermittlung Ihres Hauses durchführen. Er kennt zwar die lokalen Angebotspreise, doch oft gehen Maklerschätzungen um ein Drittel am richtig ermittelten Verkehrswert vorbei.
- Sie können Ihre Schätzung des Hauswertes online vornehmen. Das geht auf vielen Maklerportalen im Internet kostenlos innerhalb von wenigen Minuten. Sie müssen lediglich ein paar Angaben zur Immobilie machen (Art der Immobilie, Standort, Baujahr, Wohnfläche, Grundstücksfläche) und erhalten eine grobe Orientierung, wie viel Ihr Haus wert ist.
- Auf der sicheren Seite sind Sie, wenn Sie Ihre Immobilie von einem unabhängigen Gutachter bewerten lassen. Denn seine akkurate Wertermittlung beginnt mit einer persönlichen Inaugenscheinnahme der zu schätzenden Immobilie. Anschließend berechnet er anhand von Dokumenten zum Grundstück, wie dem Grundbuchauszug, den Bauplänen oder verifizierten Kaufdaten vergleichbarer Immobilien, den Wert Ihres Hauses. Eine solch gründliche Hausbewertung ist mit Kosten verbunden. Im Schnitt verlangen zertifizierte Immobilien-Sachverständige 130 Euro Stundenhonorar für ihre Dienstleistung.
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Wenn Sie Ihr Haus gründlich schätzen lassen möchten und die Wertermittlung womöglich für das Finanzamt ist, ist ein Verkehrswertgutachten die richtige Wahl. Im Gegensatz zu Maklerschätzungen oder den Ergebnissen von Online-Rechnern, wird die nach gesetzeskonformen Bewertungsverfahren ermittelte Schätzung des Immobilienwertes durch einen zertifizierten Gutachter von Behörden und vor Gericht anerkannt.
Wie wird ein Haus geschätzt?
Ein solide arbeitender Immobilien-Sachverständiger wendet mindestens zwei geeignete Verfahren an, um eine möglichst genaue Schätzung des Hauswertes zu erzielen. Bevorzugte Methode ist das Vergleichswertverfahren, da es auf aktuellen Transaktionsdaten basiert.
Je spezieller Ihre Immobilie ist, desto weniger Kaufpreise liegen für vergleichbare regionale Objekte vor. Bei einer durchschnittlich großen und ausgestatteten Mietwohnung oder einem gewöhnlichen Reihenhaus liefert das Vergleichswertverfahren oft die besten Ergebnisse – bei außergewöhnlichen Parametern, die nur selten auf dem Markt sind, ist die Datenbasis oft zu gering.
Je mehr vergleichbare Objekte es gibt, desto zuverlässige Ergebnisse liefert das Vergleichswertverfahren.
Wenn Sie den Wert einer vermieteten Immobilie schätzen lassen möchten, wird der Gutachter zusätzlich das Ertragswertverfahren anwenden. Hierbei leitet der Sachverständige den Wert aus den Mieterträgen einer Immobilie ab. Dabei werden Kriterien wie die Wohnfläche oder der Mietpreis/m² herangezogen.
Möchten Sie hingegen den Wert einer selbstgenutzten Wohnung schätzen lassen, ist das Sachwertverfahren geeigneter. Dieses Verfahren berücksichtigt vor allem die bei der Herstellung angefallenen Baukosten. Dabei spielen insbesondere der Bodenwert und der Gebäudewert eine wichtige Rolle. Noch bessere Resultate als für Wohnungen erzielt das Sachwertverfahren, wenn Sie ein Haus schätzen lassen.
Die Anwendung der jeweiligen Verfahren gilt nicht nur, wenn Sie ein Gebäude schätzen lassen wollen. Auch, wenn Sie den Wert Ihres Grundstücks wissen möchten, zeigt die Erfahrung:
Für selbstgenutzte Grundstücke bringt das Sachwertverfahren realitätsnahe Ergebnisse, für Renditeimmobilien das Ertragswertverfahren.
Lesetipp: In unserem Ratgeber gehen wir in eigenen Beiträgen tiefer ins Detail. Lesen Sie,
- in „Hauswert ermitteln“, welche Faktoren sich wie auf die Wertermittlung auswirken,
- in „Grundstückswert ermitteln“ unter anderem, wie sich Bodenwert und Bodenrichtwert unterscheiden,
- was die Bruttogrundfläche ist,
- wie Sie die „Mietrendite berechnen“,
- was der „gemeine Wert“ ist,
- welche Rolle Erbbaurecht, Nießbrauch und Wohnrecht spielen, wenn Sie Ihr Haus oder Grundstück schätzen lassen und
- welches Wertgutachten für Ihre Zwecke das richtige ist.
Haus bewerten lassen: Wann ist es sinnvoll?
Zwar müssen Sie bei einem Gutachten erst einmal mit Kosten rechnen, allerdings gehen Sie damit sicher, dass Ihr Haus präzise und fachgerecht geschätzt wird. In den folgenden Fällen ist es sogar notwendig, Ihre Immobilie von einem Gutachter bewerten zu lassen:
- Bei gerichtlichen Auseinandersetzungen wie einer Scheidung,
- der Klärung von Besitzverhältnissen vor Gericht oder auf Behörden (zum Beispiel Streit um ein geerbtes Haus),
- bei Insolvenzverfahren und Zwangsversteigerungen,
- zur Bilanzierung oder
- vor dem Beleihen einer Immobilie.
Die Bank sichert Ihre Kreditvergabe mit einem Beleihungswertgutachten ab, welches sie selbst in Auftrag gibt. Das passiert in der Regel auch bei der Umschuldung eines Immobilienkredits.
Die Kosten für einen Gutachter, um Ihr Haus schätzen zu lassen, liegen bei etwa 160 Euro pro Stunde.
Sinnvoll und empfehlenswert ist eine ordentlich durchgeführte Wertermittlung durch einen professionellen Immobilienschätzer – also einen Gutachter – für präzise Schätzungen zu privaten Zwecken wie:
- Kauf einer Immobilie (>> zur Kaufberatung),
- Hausverkauf ohne Makler,
- in Vermögens- und Steuerfragen bei Erbschaft, Schenkung oder Scheidung.
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Haus schätzen lassen: Welche Kosten fallen an?
Die Kosten, um ein Grundstück oder eine Immobilie schätzen zu lassen, hängen maßgeblich davon ab, wer die Bewertung vornimmt und zu welchem Zweck. Mit folgenden Kosten können Sie in etwa rechnen, je nachdem, welche Dienstleistung Sie zur Schätzung Ihres Hauses nutzen möchten:
-
online: gratis bis zirka 60 Euro
Den Wert eines Hauses online schätzen zu lassen, ist zwar günstig, hat vor Gericht oder bei Behörden aber keinen Bestand. -
Verkehrswertgutachten: zirka 1.990 - 2.800 Euro
Ein Verkehrswertgutachten für Wohnimmobilien gibt es ab zirka 1.990 Euro. Lassen Sie Ihre Immobilie vom Profi bewerten und kontaktieren Sie einen zertifizierten Gutachter, um den Wert Ihres Hauses ordentlich, behördenkonform und gerichtsgültig schätzen zu lassen. - Kurzgutachten: ab zirka 1.190 Euro
Möchten Sie den Wert Ihrer Immobilie allein zu privaten Zwecken bewerten lassen, ist eine kostengünstigere und dennoch sehr akkurate Alternative ein sogenanntes Kurzgutachten, das von einem Gutachter für Ihr Haus vorgenommen wird.
- Beleihungswertgutachten: Kosten nach Aufwand
Banken benötigen ein Beleihungswertgutachten, um die Rahmenbedingungen für eine Baufinanzierung abzustecken.
Das klingt im ersten Moment nach viel Geld. Aber bedenken Sie, welche Beträge eine ordentlich durchgeführte Immobilienbewertung Ihnen ersparen kann. Sie bewahrt Sie vor Fehlkäufen, senkt Ihre Steuerlast, verhindert, dass Sie von Miterben oder dem ehemaligen Ehepartner ausgenommen werden. In Anbetracht der Umsätze, die mit einer Immobilie erzielt werden oder dem Vermögen, das durch die korrekte Schätzung des Immobilienwertes gerettet wird, rentieren sich die Kosten für die Hausbewertung in den meisten Fällen. Wägen Sie gründlich ab, wie, wo und von wem Sie Ihre Immobilie bewerten lassen.
Online-Rechner bieten eine grobe Orientierung. Makler kennen die lokalen Angebotspreise. Aber Banken, Behörden und Gerichte erkennen den Wert Ihres Hauses nur an, wenn Sie es von einem Immobiliengutachter schätzen lassen.
Die Kosten für Immobiliengutachter belaufen sich üblicherweise auf 130 Euro pro Stunde. Letztendlich gibt es aber keine festgeschriebenen Kosten, die ein Gutachter verlangen kann/darf/muss. Das Honorar kann frei verhandelt werden.
Hinweis: Klären Sie den Kostenrahmen mit dem Gutachter unbedingt im Vorfeld ab, bevor Sie Ihr Haus schätzen lassen.
Vorteil: Wenn Sie Ihr Haus durch die Gutachter der Heid Immobilien GmbH bewerten lassen, vereinbaren wir einen Festpreis mit Ihnen. Es kommen nachträglich keine zusätzlichen Kosten auf Sie zu. Das Erstgespräch ist für Sie kostenlos.
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Um eine realistische Schätzung des Werts Ihrer Immobilie zu erhalten, sollten Sie immer einen unabhängigen und seriösen Gutachter für Ihr Haus beauftragen. Er verfügt über umfassendes Fachwissen, regionale Wohnmarktanalysen (also lokale Marktkenntnisse) und die nötige Erfahrung, um Ihr Haus zu schätzen – akribisch und nach gesetzeskonformen Maßstäben.
Bei all den Richtlinien, die der Gutachter für Ihr Haus ansetzt und einhält, kann man eigentlich nicht mehr davon sprechen, dass Sie die Immobilie schätzen lassen. Vielmehr handelt es sich um eine genaue Wertermittlung. Die zertifizierten und unabhängigen Sachverständigen der Heid Immobilien GmbH bewerten Ihr Haus auf Basis einer persönlichen Inspektion vor Ort und einer Prüfung aller Dokumente.
Welche Unterlagen wir benötigen, um Ihr Grundstück und Haus korrekt zu schätzen, haben wir in einer Liste zusammengefasst.
Checkliste Hausverkauf Unterlagen
Nach einem kostenlosen Erstgespräch vereinbaren wir gemeinsam einen Fixpreis, zu dem Sie Ihre Immobilie von uns schätzen lassen können. Sie erhalten ein seriöses Wertgutachten, das auf Wunsch auch vor Gericht und auf Behörden gültig ist.
Wir nehmen kurzfristige Aufträge in unseren zahlreichen Sachverständigenbüros in ganz Deutschland an. Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!
