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Immobilien­bewertung in Deutschland

In diesem Abschnitt beantworten wir oft gestellte Fragen, die Interessenten und Kunden haben, bevor wir Ihre Immobilie bewerten.

Was ist eine Immobilien­bewertung?

Bei einer Im­mo­bi­li­en­be­wer­tung ermittelt ein Sach­ver­stän­di­ger, wie viel Ihre Immobilie wert ist. Je nachdem, für welchen Anlass Sie die Bewertung benötigen, muss der Im­mo­bi­li­en­gut­ach­ter aber zwischen un­ter­schied­li­chen Werten unterscheiden. Die bekanntesten sind:

• Verkehrswert:
  Verkehrswert ist ein anderes Wort für den Marktwert einer Immobilie. Er gibt also den möglichen Kaufpreis einer Immobilie an. Benötigen Sie eine Auskunft zum Verkehrswert Ihrer Immobilie, ist entweder ein Ver­kehrs­wert­gut­ach­ten oder aber ein Kurzgutachten für Ihre Zwecke geeignet.
• Beleihungswert:
  Den Beleihungswert ermitteln Im­mo­bi­li­en­gut­ach­ter insbesondere dann, wenn Unternehmen oder Privatpersonen Interesse an einem Kredit haben und eine Immobilie als Kre­dit­si­cher­heit dienen soll. In diesem Fall muss der Im­mo­bi­li­en­gut­ach­ter herausfinden, mit welchem Wert die Bank die Immobilie langfristig gesehen veräußern könnte, möglichst unabhängig von volatilen Markt­ver­än­de­run­gen. Je höher der Beleihungswert ausfällt, desto sicherer ist eine Kreditvergabe für die Bank. Soll der Beleihungswert einer Immobilie ermittelt werden, erstellen unsere Experten gerne ein Be­lei­hungs­wert­gut­ach­ten für Sie.

Wann brauche ich eine Immobilien­bewertung?

Für die Bewertung einer Immobilie kann es verschiedenste Anlässe geben:

• Immobilienkauf: Möchten Sie eine Immobilie kaufen, gibt Ihnen ein Sach­ver­stän­di­ger, der im Rahmen einer Immobilien-Kaufberatung bei der Besichtigung dabei ist, eine präzise Einschätzung zum Wert und versteckten Mängeln einer Immobilie.
• Im­mo­bi­li­en­ver­kauf: Möchten Sie Ihre Immobilie verkaufen und sie zeitnah veräußern, lohnt sich eine Im­mo­bi­li­en­be­wer­tung durch einen Sach­ver­stän­di­gen. Denn ein professionelles Kurzgutachten bietet Ihnen eine starke Ver­hand­lungs­grund­la­ge.
• Unstimmigkeiten bei Angebotspreisen: Können sich Käufer und Verkäufer nicht über den Preis einigen, kann ein unabhängiger Gutachter das Haus bewerten und eine neutrale und sachliche Grundlage schaffen.
• Erbschaft und Schenkung von Immobilien:
  Wenn Sie eine Immobilie erben oder eine solche als Zuwendung (Schenkung) erhalten, müssen Sie entweder eine Erb­schafts­steu­er- oder Schen­kungs­steu­er Ver­kehrs­wert­gut­ach­ten können Sie die Höhe der Steuerzahlung meist senken.
• Scheidung:
  Bei einer Trennung können Sie sich mit einer Im­mo­bi­li­en­be­wer­tung Klarheit über das zwischen beiden Parteien zu teilende Vermögen verschaffen. Eine Im­mo­bi­li­en­be­wer­tung durch einen professionellen Sach­ver­stän­di­gen schafft bei einer Scheidung mit Haus eine klare Ver­hand­lungs­grund­la­ge für den Zu­ge­winn­aus­gleich und ermöglicht eine faire und einvernehmliche Aufteilung.
• Vergabe von Krediten und Beleihung von Immobilien:
  Möchten Sie einen Kredit aufnehmen, braucht das Kreditinstitut eine Sicherheit von Ihnen. Oftmals sind das Immobilien. Ein Sach­ver­stän­di­ger ermittelt dann, welcher Wert mit der Immobilie langfristig zu erzielen ist, wenn der Kredit nicht zurückgezahlt werden kann. Das Ergebnis hält der Gutachter in einem Be­lei­hungs­wert­gut­ach­ten fest.
• Bausubstanzwert:
  Mit einem Bau­sub­stanz­gut­ach­ten beziehungsweise Rest­nut­zungs­dau­er­gut­ach­ten weisen Sachverständige eine gegebenenfalls erheblich geringere wirtschaftliche Restnutzung der Immobilie nach als vom Finanzamt vorgesehen. Damit erhöhen Sie die Beträge für die Abschreibung in der Steuererklärung.
• Zwangs- oder Tei­lungs­ver­stei­ge­rung:
  Sind Sie als Kreditnehmer insolvent und können Ihren Kredit nicht auf anderem Wege zurückzahlen, kommt es zur Zwangs­ver­stei­ge­rung Ihrer Immobilie. Zu einer Tei­lungs­ver­stei­ge­rung kommt es, wenn eine Er­ben­ge­mein­schaft oder ein Paar nach der Trennung sich nicht über die Nutzung der Immobilie einig ist. Grundlage für die Versteigerung ist ein Ver­kehrs­wert­gut­ach­ten.
• Überprüfung der Plausibilität anderer Gutachten: Zweifeln Sie beispielsweise an den angegebenen Flächendaten einer Immobilie, ist eine Prüfung (Plau­si­bi­li­sie­rung) durch einen anderen, öffentlich bestellten und vereidigten Sach­ver­stän­di­gen für Immobilien anzuraten.
• Übertragung von Be­triebs­ver­mö­gen in Privatvermögen:
  Wenn Sie Ihren Betrieb aufgeben und in Privatvermögen überführen möchten, hängt vom Verkehrswert der Immobilie ab, wie hoch die Steuerzahlungen ausfallen. Mit einer fundierten Im­mo­bi­li­en­be­wer­tung gehen Sie sicher, nicht mehr Steuern als nötig zu zahlen.
• Bilanzierung von Immobilien, die im Anlagevermögen gehalten sind:
  Immobilien im Anlagevermögen werden bei der Bilanzierung von Unternehmen berücksichtigt, um den Buchwert des Anlagevermögens und den Vermögensaufbau zu prüfen. Für Investoren ist ein Bi­lan­zie­rungs­gut­ach­ten ein wichtiger Indikator.
• Ermittlung des Ver­si­che­rungs­wer­tes von 1914:
  Der sogenannte Ge­bäu­de­ver­si­che­rungs­wert 1914 ist für die Vergabe einer Wohn­ge­bäu­de­ver­si­che­rung entscheidend. Denn auf dessen Basis ermitteln Ver­si­che­rungs­ge­sell­schaf­ten die Höhe der Ver­si­che­rungs­sum­me sowie der Prämien. Möchten Sie eine Un­ter­ver­si­che­rung Ihres Gebäudes ausschließen, ist eine genaue Bewertung der Immobilie unumgänglich.